نموذج خطاب طلب تسهيلات بنكية يعتبر واحد من أهم النماذج المستخدمة بشكل ملحوظ من قِبل عملاء البنوك، بحيث يحرص العملاء والمستثمرين على التقديم بطلب التسهيلات المالية من البنوك عند رغبتهم في توسعة نشاطاتهم أو إنشاء مشروع استثماري جديد أو حتى أثناء الدخول في عالم الأعمال والخدمات المصرفية والاستثمار وغيرها من المشاريع، وبالتالي فإن تنمية المشاريع بمختلف أنواعها تتطلب الكثير من الدعم المادي حتى يتمكن المستثمر من الوصول إلى أفضل نتيجة من خلال زيادة الإنتاجية والأرباح.
نموذج خطاب طلب تسهيلات بنكية
يحتاج جميع المستثمرين والعملاء إلى إعداد نموذج خطاب طلب تسهيلات بنكية وبالأخص أثناء الدخول في مرحلة جديدة من إنشاء مشروع أو الدخول في نشاط تجاري جديد يتطلب وجود تمويلات مالية لازمة، كما يلي:
- تنقسم تسهيلات البنوك وما تقدمه للمستثمرين والعملاء المميزين إلى قسمين، أحدهما التسهيلات البنكية المباشرة والأخرى التسهيلات البنكية غير مباشرة.
- فتتمثل تسهيلات البنوك المباشرة في القروض بمختلف أشكالها سواء كانت قصيرة الأجل أو طويلة الأجل، بينما تُعرف تسهيلات البنك الغير مباشرة في تسديد البنك المبالغ المالية المستحقة من العميل في حال وقوع أمر ما مثل الاعتمادات أو المناقصات.
- وعلى الرغم من ذلك، فإن لكل مصرف بنكي شروط وضوابط خاصة به حتى تتم الموافقة على نموذج طلب التسهيلات البنكية، وبصورة عامة فإن إعداد النموذج له نفس الخطوات ولا تختلف من بنك لآخر.
السيد مدير بنك ….
إدارة الإئتمان المصرفي
تحية تقدير واحترام وبعد؛
نرجو من سيادتكم التكرم بالموافقة على منح التسهيلات البنكية لـ …..”يذكر اسم الشخص أو الشركة بصفتها الاعتبارية” وذلك بحسب التفاصيل التالية.
أن تكون قيمة التسهيل البنكي …………………… ريال سعودي، وصيغة التسهيل البنكي هي … ” خطابات ضمان، مرابحة رأس مال عامل، اعتمادات مستندية أو أي صيغة يطلبها رجل الأعمال”.
نحيط سيادتكم علمًا بأن الغرض من هذه التسهيلات هو ………………..، وبالنسبة لمصادر السداد فهي من … ” التدفقات النقدية، إيجار العقارات الممولة، أو أي طريقة أخرى للسداد يقبلها البنك”.
ومدة السداد ستكون في فترة أقصاها …………….. سنوات من تاريخ منح التسهيل البنكي، ونقدم لسيادتكم تفاصيل الضمانات التي نقدمها لقبول منح التسهيل المصرفي وهي عبارة عن ………………………….
مرفق لسيادتكم طيه تقارير المركز المالي للشركة عن الأعوام الثلاثة السابقة، بالإضافة إلى المستندات الدالة على وجود الضمانات المذكورة سالفًا وعلى استعداد لتقديم أي مستندات مطلوبة أخرى.
ولسيادتكم وافر التقدير والاحترام
تحريرًا في …… الموافق …./ …./ …..
الاسم: ………………………………………….
الصفة القانونية: ………………………………..
النشاط التجاري: ………………………………
العنوان: ……………………………………….
تفاصيل التسهيلات الممنوحة من أي جهة أخرى: ………………………
رقم الجوال : ……………………………..
التوقيع: …………………………………..
تحميل WORD
تحميل PDF
تحميل DOC
متطلبات إعداد خطاب طلب تسهيلات بنكية
يجب أن يحتوي الطلب على مجموعة من المتطلبات والشروط الأساسية المطلوبة لضمان قبول النموذج والحصول على التسهيلات اللازمة، كما يلي:
- يجب على النموذج أن يكون مُلم بكافة تفاصيل وبيانات الشركة بشكل أساسي وفي أول غلاف من النموذج، بينما تشتمل الصفحة التالية على جميع محتويات الشركة وأرقام صفحاتها.
- بعد الانتهاء من صفحة قائمة المحتويات، يجب على المستثمر إنشاء صفحة تمهيدية تشكل جميع تفاصيل نشاط الشركة التجاري بشكل كامل مع تاريخ تأسيسها وما قد تم الوصول إليه وتحقيقه أرباحه حتى موعد تقديم نموذج الطلب.
- تأتي في الصفحة الأخيرة هيكل الشركة الإداري مع ما تقدمه من خدمات ومنتجات تفيد العملاء، بالإضافة إلى تقديم مركز الشركة المالي والسير الذاتية لكل مسؤول من مسؤولين الشركة والمدراء، مع تقديم كافة المستندات والوثائق التي يتم تقديمها لدعم موقف المستثمرين وضمان للحصول على التسهيلات البنكية.
كيفية التقديم على طلب تمويل من البنك المركزي؟
يمكن لأي مواطن التقديم بنموذج طلب التسهيلات المصرفية إلكترونيا بكل سهولة من خلال اتباع بعض الخطوات البسيطة، كما يلي:
- التوجه إلى موقع البنك الإلكتروني.
- تسجيل الدخول إلى المنصة.
- تحديد قيمة المبلغ المالي المطلوب للتمويل، مع تحديد المدة الزمنية المناسبة لتسديد المبلغ.
- ومن ثم سيتم إرسال رسالة إلى هاتف العميل الشخصي يُفيد بقبول طلب التمويل أو الرفض لتقص بعض المستندات اللازمة.
- في حال تم قبول الطلب من قِبل البنك، سيتم إيداع المبلغ المتفق عليه للتمويل في حساب العميل المصرفي في فترة زمنية لا تزيد عن 24 ساعة.
- ويتم تحديد المبلغ المالي للتمويل بناءً على معلومات الطلب وبيانات المنشأ التجاري للاستثمار بواسطة المنصة الإلكترونية.
شروط الحصول على التمويل البنكي
يوجد بعض الشروط التي يجب توافرها عند العميل السعودي أثناء التقدم لطلب الحصول على تمويل بنكي، كما يلي:
- يجب على العميل أن يكون سعودي الجنسية، كما يجب أن يكون مقيما داخل الأراضي السعودية.
- ألا يقل عمر المتقدم عن 18 عام وألا يزيد عن 60 عاما.
- تقديم ما يثبت أنه موظفا في إحدى القطاعات الحكومية أو الخاصة.
- ألا يقل راتب المتقدم عن 4000 ريال سعودي.
- فيتيح البنك صرف مبلغ تمويلي بداية من 5000 إلى 5 ملايين ريال سعودي.
وصلنا إلى ختام مقالنا حول نموذج خطاب طلب تسهيلات بنكية، والذي عرضنا فيه أبرز المعلومات المتوافرة حول النموذج بشكل عام، مع ذكر أهم الشروط المطلوبة لقبول الطلب، مع ذكر الشروط التي يجب توافرها بالعميل أثناء الطلب، بالإضافة إلى طريقة تقديم الطلب، نتمنى أن ينال المقال إعجابكم.
